Quelle est l'importance du rôle des dépositaires d'actifs numériques dans l'adoption par les entreprises?

Bitcoin: Quelle est l'importance du rôle des dépositaires d'actifs numériques dans l'adoption par les entreprises?

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L'évolution du Bitcoin, et par la suite de la technologie de la blockchain, depuis que la principale crypto-monnaie a atteint 20 000 $ a été fascinante à regarder. Le prix n'est peut-être même pas à mi-chemin de cette marque il y a deux ans et demi, mais la croissance de l'ensemble de l'industrie a été exponentielle.

La flambée des prix de 2017 a été purement et simplement le fait d'investisseurs spéculatifs individuels qui ont afflué vers Bitcoin, ne sachant même pas ce que c'était, dans l'espoir de gagner rapidement de l'argent. Cependant, le marché 2020, et sa place dans la grande industrie, dépeint un fort intérêt et adoption des entreprises et des institutions. On pourrait dire que nous sommes au bord du précipice d'un autre mouvement massif pour Bitcoin si nous pouvons obtenir un intérêt et une adoption similaires de la part des entreprises et des institutions comme nous l'avons vu en décembre 2017.

Alors, que devons-nous faire pour garantir que les entreprises et les institutions inonderont suffisamment d'argent et d'intérêt dans l'ensemble de l'industrie – pas seulement Bitcoin – pour qu'il y ait une adoption de masse critique? Encore une fois, en utilisant le prix du marché de Bitcoin comme mesure de la santé et de l'intérêt pour la crypto et la blockchain, nous avons vu que intérêt individuel seul ne suffit plus.

J'ai discuté avec Iqbal Gandham, directeur général de la plateforme de trading conviviale eToro, de ce qui est nécessaire pour que l'industrie de la crypto-monnaie décolle en 2020.

"Il y a quatre composants dont nous avons besoin pour faire fonctionner la cryptographie", a-t-il déclaré. Le premier est la réglementation, et cela se produit. Nous n'avons plus peur de la réglementation, nous l'adoptons. »

«Deuxièmement, nous avons besoin de solutions de garde. Des sociétés comme Fidelity envisagent la conservation et des solutions de conservation tierces sont en cours de développement. En Allemagne, le les banques peuvent vendre des crypto, donc le règlement est là et la garde. "

Gandham continue en mentionnant deux autres composants – des produits structurés, tels qu'un Bitcoin ETF – et l'utilisation qui, selon lui, est une adoption de portefeuille. Cependant, il semble que ces autres aspects ne seront réalisés que si la garde à vue est traitée suffisamment en premier.

Le premier aspect pour réussir cette adoption est en bonne voie. La réglementation arrive, mais ce n'est qu'une question de temps. Cependant, le deuxième aspect se situe sur le bord. Les services de garde sont disponibles et disponibles, mais ils sont toujours de niche et le même niveau d'importance n'a pas été accordé à cet aspect dans l'espace crypto, même s'il est vital dans l'espace institutionnel.

Plus encore, la garde est un vaste aspect car elle s'étend également à la sécurité des pièces conservées dans les échanges de crypto-monnaies qui sont des foyers de hacks et d'escroqueries nuisibles à la réputation. Ainsi, cet aspect semble être le prochain qui doit être abordé. L'industrie de la crypto-monnaie doit prouver qu'elle peut protéger ces actifs pour les institutions et les entreprises, ainsi que pour les particuliers qui utilisent les échanges.

Une étape logique

Comprendre l'importance d'une garde sécurisée et digne de confiance est le début de comprendre pourquoi les institutions ne se sont pas entièrement lancées dans l'industrie. Nous avons vu des individus affluer vers la crypto pesant non seulement les risques d'un marché volatil, mais aussi sujet aux hacks et aux escroqueries.

Récemment, un échange de crypto-monnaie chinois appelé FCoin a fermé ses portes dû 125 millions de dollars à ses utilisateurs qu'il promet de récupérer, mais sans trop de précisions sur la façon dont. Cet échange a été étiqueté comme un peu suspect dès le départ, lorsque son modèle économique semblait produire chiffres falsifiés du volume des échanges.

De tels risques sont toujours élevés dans l'espace des crypto-monnaies, en particulier pour les investisseurs individuels, qui sont prêts à les assumer. Cependant, pour les investisseurs institutionnels et d'entreprise, ils sont beaucoup plus opposés au risque et recherchent la garde sécurisée de la crypto-monnaie avant de faire un pas.

Le travail et les protections qui accompagnent une garde digne de confiance cochent beaucoup de cases pour les entreprises et les institutions qui surveillent ce marché naissant, comme Rebecca Aspler, directrice de la blockchain chez Unbound Tech, explique:

«Les dépositaires protègent les actifs, minimisant pour l'investisseur le risque de vol ou de perte. En tant que tels fournisseurs dignes de confiance, les investisseurs institutionnels et le régulateur exigent que les dépositaires de crypto-monnaies suivent les réglementations et les directives liées à la fiducie, qu'il s'agisse de contrôles KYC et de conformité, de rapports périodiques sur l'état des comptes, d'approbation des retraits en fonction de la “ séparation des directive des autorités et, au mieux, assurance des actifs par le vendeur dépositaire. »

Nous avons déjà commencé à voir des entreprises prendre le relais pour fournir des services de garde sécurisés aux entreprises et aux clients institutionnels, tels que Fidelity et Ancrage, qui font partie de la Libra Association.

Demande élevée et offre croissante

Des preuves de la nécessité de solutions de conservation solides ont déjà été démontrées par des entreprises comme Anchorage et Fidelity, la première choisie par Facebook pour sa Libra Association simplement pour la nécessité d'un tel service dans le jeu de crypto-monnaie d'entreprise.

Pour Anchorage et Libra, il s'agit de créer un cadre qui permet à la crypto-monnaie de fonctionner sans hoquet, et pour cela, il doit y avoir une garde de confiance comparable à Visa et Mastercard.

"Nous créons la plomberie financière, comme Visa," m'a dit Diogo Monica, co-fondateur et président d'Anchorage. «Ils ont créé la plomberie financière pour que les réseaux de cartes puissent traiter les paiements, de sorte que l'adoption par les commerçants et l'acceptation des cartes sont devenues mondiales».

«La Balance va être construite au-dessus de cette nouvelle plomberie financière. Libra a besoin de services de garde, chaque membre de l'association aura besoin de services de garde pour stocker Libra, de même que toute autre entreprise qui voudra interagir avec cette nouvelle monnaie numérique. »

Mais, dans le plus grand ordre des choses, l'importance de la garde est primordiale pour la prochaine étape de l'adoption de la crypto-monnaie, comme Aspler ajoute:

«En tant qu’institutions averses au risque, et certainement en tant que dépositaires d’argent institutionnel, les grandes banques doivent investir dans des solutions logicielles qui incluent des capacités avancées de sécurité et de gestion de plate-forme, intégrées dans l’infrastructure et les systèmes de services de l’institution, flexibles pour s'adapter aux besoins de l'institution. Ils doivent également se déployer sur n'importe quelle infrastructure et offrir un contrôle maximal sur la sécurité et la gestion des clés. »

La demande est en effet là pour une conservation de confiance, car de nombreuses entreprises et institutions ne sont pas prêtes à la risquer sur les échanges de crypto-monnaies et se tournent plutôt vers Fidelity et d'autres, même les banques allemandes qui ont été dotées de pouvoirs d'actifs en monnaie numérique. D'un autre côté, l'offre d'un tel service par les banques et les institutions financières les place également en bonne position pour l'évolution de ce nouvel actif.

«Il serait prudent de supposer que les banques regardent le marché croissant des actifs numériques et souhaitent en prendre une partie d'une part, tout en ne voulant pas perdre de parts de marché aux nouveaux acteurs Fintech qui deviennent des experts réglementés des actifs numériques. garde à vue », a déclaré Aspler.

Améliorer la sécurité

Bien sûr, la garde est une chose, mais la garde sécurisée en est une autre et le fait qu'une entreprise comme Fidelity ou Anchorage propose des solutions de garde ne garantit pas immédiatement qu'elles sont entièrement sécurisées. Il y a beaucoup de technologies compliquées qui sécurisent les fonds de crypto-monnaie, et comme on peut s'y attendre, cela se résume à la cryptographie.

C'est pourquoi pour Aspler, chez Unbound Tech, ils ont travaillé sur ce qui a été surnommé un module de sécurité matérielle (HSM) virtuel, appelé Crypto Asset Security Platform (CASP,) utilisant un calcul multipartite sécurisé (MPC) afin d'améliorer ce qui est déjà utilisé comme mesure de sécurité institutionnelle actuelle.

«Compte tenu des alternatives populaires aux mesures de sécurité institutionnelles, qui seraient généralement multi-sig, HSM et un environnement d'exécution sécurisé (TEE), ou une combinaison de celles-ci, on voudrait prendre en compte les problèmes de sécurité suivants», a expliqué le directeur de la Blockchain. .

«Avec multi-sig, la confidentialité de la clé est aussi forte que la capacité des signataires à garder leur clé confidentielle – ce qui est très difficile. De plus, les solutions multigroupes dépendent généralement du grand livre (en chaîne). Ainsi, les capacités multi-signatures nécessitent un codage personnalisé pour chaque type de devise / jeton. Tout autre grand livre nécessite le développement de code personnalisé. »

«Avec TEE, par exemple, SGX (Software Guard Extensions) et TEE fonctionnent avec d'autres logiciels sur des processeurs à usage général et sont donc vulnérables à l'extraction de clés via des attaques logicielles sur les ressources partagées de la plate-forme matérielle.»

«Avec les HSM, on peut vouloir considérer qu'ils ont été principalement conçus pour protéger la confidentialité des clés, et non leur utilisation. Un attaquant qui pourrait compromettre la connexion du client au HSM, pourrait effectuer une utilisation avec la clé – sans jamais tenter d'attaquer le HSM lui-même. »

Aspler espère que l'utilisation de MPC entraînera une sécurité de garde plus élevée, car cette technologie distribue les clés privées et l'approbation, la validation et la signature des transactions entre plusieurs approbateurs, y compris la participation hors ligne et les robots. Cela permet aux dépositaires et aux échanges de prédéfinir les politiques d'approbation des transactions et d'améliorer leur efficacité opérationnelle.

Configuration pour les prochaines étapes

Si la croissance de la conservation sécurisée des crypto-monnaies peut croître et s'étendre à un endroit où les entreprises et les institutions ont une myriade d'options de sécurité sur lesquelles elles peuvent compter sans avoir à hésiter, les prochaines étapes exprimées par Gandham peuvent se concrétiser.

Du coup, s'il y a un afflux d'entreprises dans l'espace des crypto-monnaies, la poussée pour les produits structurés montera en flèche car ces entreprises sauront que leurs fonds sont sûrs et sécurisés. Plus encore, cela entraînera également un intérêt supplémentaire pour le commerce de détail qui peut pousser à une augmentation des portefeuilles et à l'amélioration de ce côté des choses.

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L'évolution du Bitcoin, et par la suite de la technologie de la blockchain, depuis que la principale crypto-monnaie a atteint 20 000 $ a été fascinante à regarder. Le prix n'est peut-être même pas à mi-chemin de cette marque il y a deux ans et demi, mais la croissance de l'ensemble de l'industrie a été exponentielle.

La flambée des prix de 2017 a été purement et simplement le fait d'investisseurs spéculatifs individuels qui ont afflué vers Bitcoin, ne sachant même pas ce que c'était, dans l'espoir de gagner rapidement de l'argent. Cependant, le marché 2020, et sa place dans la grande industrie, dépeint un fort intérêt et adoption des entreprises et des institutions. On pourrait dire que nous sommes au bord du précipice d'un autre mouvement massif pour Bitcoin si nous pouvons obtenir un intérêt et une adoption similaires de la part des entreprises et des institutions comme nous l'avons vu en décembre 2017.

Alors, que devons-nous faire pour garantir que les entreprises et les institutions inonderont suffisamment d'argent et d'intérêt dans l'ensemble de l'industrie – pas seulement Bitcoin – pour qu'il y ait une adoption de masse critique? Encore une fois, en utilisant le prix du marché de Bitcoin comme une mesure de la santé et de l'intérêt pour la crypto et la blockchain, nous avons vu que l'intérêt individuel seul ne suffit plus.

J'ai discuté avec Iqbal Gandham, directeur général de la plateforme de trading conviviale eToro, de ce qui est nécessaire pour que l'industrie de la crypto-monnaie décolle en 2020.

"Il y a quatre composants dont nous avons besoin pour faire fonctionner la cryptographie", a-t-il déclaré. Le premier est la réglementation, et cela se produit. Nous n'avons plus peur de la réglementation, nous l'adoptons. »

«Deuxièmement, nous avons besoin de solutions de garde. Des sociétés comme Fidelity envisagent la conservation et des solutions de conservation tierces sont en cours de développement. En Allemagne, les banques peuvent vendre de la crypto, donc la réglementation est là et la garde. »

Gandham continue en mentionnant deux autres composants – des produits structurés, tels qu'un Bitcoin ETF – et l'utilisation qui, selon lui, est une adoption de portefeuille. Cependant, il semble que ces autres aspects ne seront réalisés que si la garde à vue est traitée suffisamment en premier.

Le premier aspect pour réussir cette adoption est en bonne voie. La réglementation arrive, mais ce n'est qu'une question de temps. Cependant, le deuxième aspect se situe sur le bord. Les services de garde sont disponibles et disponibles, mais ils sont toujours de niche et le même niveau d'importance n'a pas été accordé à cet aspect dans l'espace crypto, même s'il est vital dans l'espace institutionnel.

Plus encore, la garde est un vaste aspect car elle s'étend également à la sécurité des pièces conservées dans les échanges de crypto-monnaies qui sont des foyers de hacks et d'escroqueries nuisibles à la réputation. Ainsi, cet aspect semble être le prochain qui doit être abordé. L'industrie de la crypto-monnaie doit prouver qu'elle peut protéger ces actifs pour les institutions et les entreprises, ainsi que pour les particuliers qui utilisent les échanges.

Une étape logique

Comprendre l'importance d'une garde sécurisée et digne de confiance est le début de comprendre pourquoi les institutions ne se sont pas entièrement lancées dans l'industrie. Nous avons vu des individus affluer vers la crypto pesant non seulement les risques d'un marché volatil, mais aussi sujet aux hacks et aux escroqueries.

Récemment, un échange de crypto-monnaie chinois appelé FCoin a fermé ses portes en raison de 125 millions de dollars à ses utilisateurs qu'il promet de rembourser, mais sans trop de précisions sur la façon dont .. Cet échange a été étiqueté comme un peu suspect dès le départ, lorsque son modèle commercial est apparu pour produire des chiffres de volume d'échange falsifiés.

De tels risques sont toujours élevés dans l'espace des crypto-monnaies, en particulier pour les investisseurs individuels, qui sont prêts à les assumer. Cependant, pour les investisseurs institutionnels et d'entreprise, ils sont beaucoup plus opposés au risque et recherchent la garde sécurisée de la crypto-monnaie avant de faire un pas.

Le travail et les protections qui accompagnent une garde digne de confiance cochent beaucoup de cases pour les entreprises et les institutions qui surveillent ce marché naissant, comme Rebecca Aspler, directrice de la blockchain chez Unbound Tech, explique:

«Les dépositaires protègent les actifs, minimisant pour l'investisseur le risque de vol ou de perte. En tant que tels fournisseurs dignes de confiance, les investisseurs institutionnels et le régulateur exigent que les dépositaires de crypto-monnaies suivent les réglementations et les directives liées à la fiducie, qu'il s'agisse de contrôles KYC et de conformité, de rapports périodiques sur l'état des comptes, d'approbation des retraits en fonction de la “ séparation des directive des autorités et, au mieux, assurance des actifs par le vendeur dépositaire. »

Nous avons déjà commencé à voir des entreprises prendre le relais pour fournir des services de garde sécurisés aux entreprises et aux clients institutionnels, tels que Fidelity et Anchorage, qui font partie de la Libra Association.

Demande élevée et offre croissante

Des preuves de la nécessité de solutions de conservation solides ont déjà été démontrées par des entreprises comme Anchorage et Fidelity, la première choisie par Facebook pour sa Libra Association simplement pour la nécessité d'un tel service dans le jeu de crypto-monnaie d'entreprise.

Pour Anchorage et Libra, il s'agit de créer un cadre qui permet à la crypto-monnaie de fonctionner sans hoquet, et pour cela, il doit y avoir une garde de confiance comparable à Visa et Mastercard.

«Nous créons la plomberie financière, comme Visa», a déclaré Diogo Monica, cofondateur et président d'Anchorage. «Ils ont créé la plomberie financière pour que les réseaux de cartes puissent traiter les paiements, de sorte que l'adoption par les commerçants et l'acceptation des cartes sont devenues mondiales».

«La Balance va être construite au-dessus de cette nouvelle plomberie financière. Libra a besoin de services de garde, chaque membre de l'association aura besoin de services de garde pour stocker Libra, de même que toute autre entreprise qui voudra interagir avec cette nouvelle monnaie numérique. »

Mais, dans le plus grand ordre des choses, l'importance de la garde est primordiale pour la prochaine étape de l'adoption de la crypto-monnaie, comme Aspler ajoute:

«En tant qu’institutions averses au risque, et certainement en tant que dépositaires d’argent institutionnel, les grandes banques doivent investir dans des solutions logicielles qui incluent des capacités avancées de sécurité et de gestion de plate-forme, intégrées dans l’infrastructure et les systèmes de services de l’institution, flexibles pour s'adapter aux besoins de l'institution. Ils doivent également se déployer sur n'importe quelle infrastructure et offrir un contrôle maximal sur la sécurité et la gestion des clés. »

La demande est en effet là pour une conservation de confiance, car de nombreuses entreprises et institutions ne sont pas prêtes à la risquer sur les échanges de crypto-monnaies et se tournent plutôt vers Fidelity et d'autres, même les banques allemandes qui ont été dotées de pouvoirs d'actifs en monnaie numérique. D'un autre côté, l'offre d'un tel service par les banques et les institutions financières les place également en bonne position pour l'évolution de ce nouvel actif.

«Il serait prudent de supposer que les banques regardent le marché croissant des actifs numériques et souhaitent en prendre une partie d'une part, tout en ne voulant pas perdre de parts de marché aux nouveaux acteurs Fintech qui deviennent des experts réglementés des actifs numériques. garde à vue », a déclaré Aspler.

Améliorer la sécurité

Bien sûr, la garde est une chose, mais la garde sécurisée en est une autre et le fait qu'une entreprise comme Fidelity ou Anchorage propose des solutions de garde ne garantit pas immédiatement qu'elles sont entièrement sécurisées. Il y a beaucoup de technologies compliquées qui sécurisent les fonds de crypto-monnaie, et comme on peut s'y attendre, cela se résume à la cryptographie.

C'est pourquoi pour Aspler, chez Unbound Tech, ils ont travaillé sur ce qui a été surnommé un module de sécurité matérielle (HSM) virtuel, appelé Crypto Asset Security Platform (CASP,) utilisant un calcul multipartite sécurisé (MPC) afin d'améliorer ce qui est déjà utilisé comme mesure de sécurité institutionnelle actuelle.

«Compte tenu des alternatives populaires aux mesures de sécurité institutionnelles, qui seraient généralement multi-sig, HSM et un environnement d'exécution sécurisé (TEE), ou une combinaison de celles-ci, on voudrait prendre en compte les problèmes de sécurité suivants», a expliqué le directeur de la Blockchain. .

«Avec multi-sig, la confidentialité de la clé est aussi forte que la capacité des signataires à garder leur clé confidentielle – ce qui est très difficile. De plus, les solutions multigroupes dépendent généralement du grand livre (en chaîne). Ainsi, les capacités multi-signatures nécessitent un codage personnalisé pour chaque type de devise / jeton. Tout autre grand livre nécessite le développement de code personnalisé. »

«Avec TEE, par exemple, SGX (Software Guard Extensions) et TEE fonctionnent avec d'autres logiciels sur des processeurs à usage général et sont donc vulnérables à l'extraction de clés via des attaques logicielles sur les ressources partagées de la plate-forme matérielle.»

«Avec les HSM, on peut vouloir considérer qu'ils ont été principalement conçus pour protéger la confidentialité des clés, et non leur utilisation. Un attaquant qui pourrait compromettre la connexion du client au HSM, pourrait effectuer une utilisation avec la clé – sans jamais tenter d'attaquer le HSM lui-même. »

Aspler espère que l'utilisation de MPC entraînera une sécurité de garde plus élevée, car cette technologie distribue les clés privées et l'approbation, la validation et la signature des transactions entre plusieurs approbateurs, y compris la participation hors ligne et les robots. Cela permet aux dépositaires et aux échanges de prédéfinir les politiques d'approbation des transactions et d'améliorer leur efficacité opérationnelle.

Configuration pour les prochaines étapes

Si la croissance de la conservation sécurisée des crypto-monnaies peut croître et s'étendre à un endroit où les entreprises et les institutions ont une myriade d'options de sécurité sur lesquelles elles peuvent compter sans avoir à hésiter, les prochaines étapes exprimées par Gandham peuvent se concrétiser.

Du coup, s'il y a un afflux d'entreprises dans l'espace des crypto-monnaies, la poussée pour les produits structurés montera en flèche car ces entreprises sauront que leurs fonds sont sûrs et sécurisés. Plus encore, cela entraînera également un intérêt supplémentaire pour le commerce de détail qui peut pousser à une augmentation des portefeuilles et à l'amélioration de ce côté des choses.

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